Política de Verificación de Identidad y Prevención del Lavado de Dinero en BC Game

BC Game implementa procedimientos de verificación de identidad y controles contra el lavado de dinero para confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en todas sus formas. Estas políticas responden a requisitos regulatorios aplicables a operadores de juegos en línea y representan el compromiso de la plataforma con la seguridad de los datos personales y la integridad operativa.

Las garantías que estas políticas ofrecen a los usuarios incluyen:

• Juego justo y condiciones equitativas para todos los titulares de cuenta
• Protección de la información personal y de los datos financieros de cada usuario
• Transparencia en los procesos de verificación y en la gestión de cuentas
• Cumplimiento de las obligaciones de reporte ante las autoridades competentes
• Prevención activa de actividades sospechosas que puedan comprometer la seguridad de la plataforma

Todo usuario nuevo deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma o de realizar retiros. La presentación de documentos es un paso obligatorio para confirmar la identidad del titular de la cuenta y cumplir con los requisitos regulatorios vigentes.

Los documentos que pueden ser solicitados incluyen, entre otros:

• Documento de identidad oficial con fotografía, como cédula nacional, pasaporte o licencia de conducir vigente
• Comprobante de domicilio reciente que confirme la dirección de residencia declarada por el usuario
• Documentación que acredite la titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros
• Información adicional de respaldo en caso de que las circunstancias de la cuenta así lo requieran

BC Game aplica un conjunto de controles internos orientados a detectar y prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita dentro de la plataforma. Dichas medidas se encuentran alineadas con los estándares internacionales de cumplimiento y se actualizan de forma continua.

Entre los controles implementados se encuentran:

• Monitoreo de transacciones y revisión continua de la actividad de cada cuenta registrada
• Sistemas automatizados de detección de patrones inusuales o potencialmente sospechosos
• Aplicación de medidas de debida diligencia reforzada en situaciones de mayor riesgo o ante eventos que lo justifiquen
• Revisión manual de transferencias de montos elevados o que presenten características atípicas
• Asignación de perfiles de riesgo a las cuentas según criterios de comportamiento y volumen de operaciones
• Verificación de usuarios contra listas de sanciones internacionales y bases de datos de personas expuestas políticamente (PEP)
• Reporte a las autoridades competentes cuando se identifiquen indicios de actividad sospechosa, conforme a las obligaciones de reporte aplicables

La plataforma establece restricciones claras de uso para garantizar la protección de los usuarios y el cumplimiento de las normativas de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero. Cualquier conducta que contravenga estas restricciones está sujeta a medidas inmediatas.

Las siguientes acciones están expresamente prohibidas:

• Creación de múltiples cuentas bajo la misma identidad o bajo identidades distintas por parte de un mismo usuario
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros durante el proceso de verificación
• Intentos de utilizar la plataforma para introducir, transferir u ocultar fondos de procedencia ilícita
• Manipulación de sistemas, reglas o mecánicas de juego con el fin de obtener ventajas indebidas
• Transferencia, venta o cesión del acceso a una cuenta registrada a favor de terceros
• Uso de métodos de pago que no sean de titularidad exclusiva del titular de la cuenta
• Suministro de información falsa o engañosa durante el registro, la verificación de identidad o cualquier proceso de actualización de datos personales

El incumplimiento de las políticas de verificación y prevención del lavado de dinero activa mecanismos de control que pueden afectar de forma directa el acceso y los fondos asociados a la cuenta infractora. Las medidas aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la retención o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias derivadas de conductas irregulares, y el reporte del caso ante las autoridades competentes cuando la normativa vigente así lo exija.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada en todo momento, tanto durante el registro como a lo largo de su relación con la plataforma. Los usuarios deben completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos establecidos y atender oportunamente cualquier solicitud de documentación adicional que la plataforma formule. Es responsabilidad exclusiva del usuario utilizar únicamente métodos de pago de los cuales sea titular legítimo, sin recurrir a instrumentos financieros de terceros. Asimismo, los usuarios deben notificar de forma inmediata cualquier actividad sospechosa que detecten en su cuenta o en el entorno de la plataforma. El incumplimiento de estas responsabilidades puede derivar en la aplicación de las medidas descritas en la sección de consecuencias.

BC Game mantiene un compromiso firme con el juego justo y la transparencia como fundamentos de un entorno seguro y confiable para todos sus usuarios registrados en Costa Rica. La plataforma opera bajo principios que garantizan condiciones equitativas y la protección activa de los datos personales de cada titular de cuenta.

Los principios que rigen este compromiso son:

• Cumplimiento estricto de los estándares de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero establecidos por las normativas aplicables
• Tratamiento confidencial y protección de los datos personales conforme a los marcos legales vigentes
• Monitoreo permanente orientado a la detección oportuna de actividad sospechosa
• Prevención de conductas que alteren las condiciones de juego justo o representen un trato inequitativo entre usuarios
• Atención y orientación a los usuarios en materia de seguridad de cuenta y gestión responsable
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y los usuarios para mantener un entorno íntegro
• Aplicación uniforme de las políticas a todos los usuarios, sin excepciones ni privilegios